Manfaat dan Risiko Angel Investing (Startup Tahap Awal)

Ketika orang berpikir tentang berinvestasi di startup, mereka sering menggambarkan kapitalis risiko kaya yang memiliki akses ke pasokan uang yang tampaknya tak terbatas. Sementara investor ini dapat sangat membantu bagi perusahaan muda, ada juga cara lain untuk terlibat dengan Angel Investor yang tidak memerlukan bankroll besar atau MBA dari Stanford.

Angel Investor adalah individu yang menginvestasikan uang mereka sendiri di startup untuk membantu mereka tumbuh melalui mentoring, peluang jaringan, dan sumber daya lainnya yang tidak tersedia di perusahaan besar seperti Google atau Facebook. Mereka biasanya melakukan ini dengan bekerja dengan pengusaha pada tingkat pribadi daripada hanya menuliskan cek seperti VCs - yang berarti mereka dapat lebih dekat ke lantai dasar daripada kebanyakan orang akan membayangkan mungkin ketika mempertimbangkan ins-and-out dari pembiayaan startup.

Angel Investor adalah individu yang menginvestasikan uang mereka sendiri di startup untuk membantu mereka tumbuh.

Angel Investor adalah individu yang menginvestasikan uang mereka sendiri di startup untuk membantu mereka tumbuh. Investor angel biasanya mencari pengembalian investasi (ROI) dalam dua hingga lima tahun, tetapi mereka sering menunggu lebih lama daripada itu sebelum melihat pengembaraan apa pun.

Angel Investor memiliki akses ke informasi yang VC tidak memiliki sampai mereka telah berinvestasi dalam perusahaan – seperti ketika seorang malaikat berkumpul dengan orang lain, membentuk apa yang dikenal sebagai “jaringan malaikat” atau “kelompok risiko.” Jaringan ini memungkinkan anggota kelompok untuk berbagi informasi tentang perusahaan yang menjanjikan dengan satu sama lain sebelum orang lain mendengar tentang mereka, yang berarti para malaikat dapat membuat keputusan yang lebih baik ketika tiba waktunya untuk melakukan investasi.

Jumlah investasi dapat berkisar dari $ 10.000 hingga $ 1 juta.

Jumlah investasi dapat berkisar dari $ 10.000 hingga $ 1 juta. Jumlah yang Anda investasikan akan tergantung pada situasi keuangan Anda, toleransi risiko dan tujuan, serta perusahaan yang Anda berinvestasi dan tahap pengembangan.

Misalnya: Jika Anda memiliki banyak uang yang ingin Anda investasikan ke startup karena memiliki potensi besar untuk pertumbuhan dan profitabilitas (dan dengan demikian mengembalikan), maka lanjutkan dan lakukan Angel Investor antara $ 100K-$ 250K. Tetapi jika ini tidak benar untuk keadaan Anda – atau jika ada faktor lain yang terlibat – maka pertimbangkan untuk membuat investasi yang lebih kecil dari waktu ke waktu sampai mereka mencapai jumlah target atau jumlah target Anda sebelum melakukan investasi lebih lanjut.

Investor angel biasanya mencari pengembalian investasi dalam dua hingga lima tahun.

Investor angel biasanya mencari pengembalian investasi dalam dua hingga lima tahun. ROI dapat dalam bentuk uang tunai atau saham, tetapi tidak dijamin, itulah sebabnya penting untuk melakukan pekerjaan rumah Anda sebelum Anda berinvestasi.

Berinvestasi dalam startup tahap awal juga berarti menempatkan kepercayaan Anda di tangan orang lain – dan itu bisa berisiko! Apakah mereka akan mengirim? Apakah ini benar-benar akan lepas? Apakah uang saya akan hilang jika ada yang salah? Ini adalah kekhawatiran yang valid dan yang setiap investor memiliki di beberapa titik selama karir mereka sebagai Angel Investor. Yang mengatakan, jika Anda bersedia mengambil risiko ini, ada banyak manfaat juga:

Investasi Angel bukan untuk semua orang, tetapi jika Anda seorang investor terakreditasi, itu bisa menjadi cara yang bagus untuk berinvestasi dan membuat perbedaan di dunia.

Sebagai aturan umum, Angel Investor bukanlah investor profesional. Mereka adalah individu yang menginvestasikan uang mereka sendiri di startup dan biasanya mencari pengembalian investasi dalam dua hingga lima tahun.

Investasi Angel bisa sangat menguntungkan jika Anda memilih perusahaan yang tepat, tetapi juga berisiko karena tidak ada jaminan bahwa startup tertentu akan berhasil atau bahkan bertahan cukup lama untuk investasi Anda untuk membayar. Jika Anda seorang investor terakreditasi (yang berarti Anda memiliki setidaknya $ 1 juta dalam nilai bersih), maka Angel Investor bisa menjadi cara yang bagus bagi Anda untuk berinvestasi dan membuat perbedaan di dunia. Namun, jika ini bukan sesuatu yang menarik bagi Anda secara pribadi – atau jika terdengar terlalu berisiko untuk selera Anda – maka mungkin mempertimbangkan opsi lain seperti dana indeks alih-alih saham atau obligasi individu (yang akan saya bahas minggu depan).

Angel Investor memiliki beberapa keunggulan atas VC, termasuk kemampuan untuk memilih di mana mereka berinvestasi dan kemampuan untuk negosiasi syarat-syarat yang lebih baik dengan pendiri startup.

Angel Investor memiliki beberapa keunggulan atas VC, termasuk kemampuan untuk memilih di mana mereka berinvestasi dan kemampuan untuk negosiasi syarat-syarat yang lebih baik dengan pendiri startup. Karena Angel Investor tidak memiliki catatan keberhasilan atau kegagalan, mereka dapat mengambil lebih banyak risiko daripada VC dengan berinvestasi dalam startup tahap awal yang mungkin tidak begitu dikenal atau memiliki daya tarik yang sama.

Investor Angel juga tidak membutuhkan banyak uang untuk berdampak pada keberhasilan startup – mereka sering mencari investasi kecil sebesar $ 5.000 atau kurang per transaksi sementara VC biasanya mencari jumlah yang lebih besar antara $ 250K-$ 1M+.

Angel Investor memiliki akses ke informasi yang VC tidak memiliki sampai mereka telah berinvestasi dalam perusahaan, yang dapat berguna ketika membuat keputusan tentang apakah untuk mendukung startup atau tidak.

Angel Investor dapat mengajukan pertanyaan yang tidak dapat ditanyakan VC dan mendapatkan perasaan tentang kepribadian pendiri, etika kerja dan kejujuran.

Dalam beberapa kasus, Angel Investor memperoleh kepemilikan bagian dari ekuitas perusahaan sebagai imbalan untuk investasi mereka. Ini berarti bahwa jika perusahaan berhasil dan menjual kemudian, Angel Investor akan dibayar terlebih dahulu sebelum orang lain melakukannya.

VC dan investor lainnya sering dibayar kedua. Ini bisa menguntungkan karena memberi Anda lebih banyak leverage saat negosiasi dengan mereka. (for example: no dilution). Namun, itu juga berarti bahwa ada lebih sedikit uang yang tersedia untuk Anda gunakan karena beberapa sudah dibayar!

Pelanggan dan karyawan biasanya dibayar terakhir karena mereka bukan pemegang saham di perusahaan; ini berarti pelanggan Anda tidak akan dapat membayar sendiri sampai semua hal lain telah diurus terlebih dahulu – termasuk membayar sendiri!

Ketika berinvestasi di startup, pertimbangkan berapa banyak Anda bersedia kehilangan – karena tidak ada jaminan bahwa investasi Anda akan membayar.

Seperti kata pepatah, “satu-satunya cara untuk menjadi kaya adalah dengan mengambil risiko menjadi miskin.” Anda mungkin telah mendengar frasa ini sebelumnya dan berpikir itu adalah semacam kalimat kuno yang tidak relevan hari ini. Pikirkan lagi ya! Angel Investor adalah tentang mengambil risiko dan bertaruh pada sesuatu tanpa tahu apakah itu akan berhasil - atau jika itu akan gagal dengan menyedihkan. Jadi sebelum Anda memutuskan untuk menyelam ke Angel Investor (atau jenis lain dari pembiayaan startup), tanyakan pada diri Anda pertanyaan-pertanyaan ini:

Berapa banyak uang yang saya butuhkan saat ini? Jika begitu banyak waktu berlalu tanpa melihat pengembalian investasi, maka apa yang terjadi? Apakah saya terus menempatkan lebih banyak uang ke dalam usaha yang sama sampai saya habis sepenuhnya? Atau apakah saya memotong kerugian saya lebih awal sementara masih dapat mempertahankan beberapa martabat yang utuh dengan mengakui kekalahan dengan sopan alih-alih menjadi lelucon di antara teman-teman yang tahu lebih baik dari saya sepanjang waktu!

Kesimpulan

Investasi Angel adalah cara yang bagus untuk terlibat dengan startup, tetapi tidak untuk semua orang. Jika Anda memiliki minat dalam membantu pengusaha mengembangkan bisnis mereka, maka Angel Investor mungkin cocok untuk Anda. Namun, ada beberapa risiko yang terkait dengan jenis strategi investasi ini yang harus dipertimbangkan sebelum membuat keputusan.